Signaturen (Fortgeschrittene): Wissensbasierte Authentifizierung (KBA)

Weitere hilfreiche Anleitungsvideos finden Sie in der TaxDome Academy, unserer kostenlosen Online-Drehscheibe für
, wo Sie alles Wissenswerte über TaxDome erfahren können.

Die wissensbasierte Authentifizierung (Knowledge-based Authentication, KBA) ist für das IRS-Formular 8879 erforderlich. TaxDome erfüllt die Anforderungen der IRS vollständig und zu geringen Kosten proSignatur .

Hier abgedeckt:

• KBA
• Aufstockung des Guthabens Ihrer Firma
• Hinzufügen von KBA zu einer Signatur Anfrage
• KBA über die Windows-Anwendung anfordern
• Kann ein Kunde eine ITIN anstelle einer SSN für KBA verwenden?
• Wird beim KBA eine Bonitätsprüfung durchgeführt?
• Was to do , wenn ein Client bei KBA versagt

KBA

KBA wird zur Überprüfung der Identität eines Steuerzahlers verwendet, um IRS-konforme elektronische Signaturen zu erhalten. Die Kunden werden durch eine Kombination von Ausweisdokumenten und Verbraucherdaten überprüft.

Tipp: Mehr in unserem Blog über KBA und den Vergleich der Preise verschiedener Anbieter

Und so funktioniert es:

1. Zunächst müssen Sie überprüfen, ob die Option KBA anzeigen im Abschnitt Unterschriften auf der Seite Firmeneinstellungen aktiviert ist.

1. Zweitens: Fügen Sie dem Guthaben Ihrer Firma Geld hinzu. Hier finden Sie die Preise für jede Authentifizierung.

2. Laden Sie dann das zu signierende Dokument hoch, fordern Sie die Signaturen an und aktivieren Sie dann KBA anfordern.

3. Bei der Unterzeichnung wird Ihr Kunde aufgefordert, seine Sozialversicherungsnummer zu bestätigen und fünf Fragen zu beantworten, die nach dem Zufallsprinzip aus seinen öffentlichen Unterlagen generiert werden. Dabei handelt es sich in der Regel um Multiple-Choice-Fragen, z. B. nach dem Namen des Hypothekengebers, dem Autotyp, einer früheren Adresse oder einer früheren Telefonnummer. Es handelt sich nicht um eine Bonitätsprüfung, sondern um eine Möglichkeit, die Identität digital zu überprüfen.

4. Der Kunde hat nur zwei Versuche, die KBA-Fragen zu beantworten. Bei beiden Versuchen muss er mindestens drei von fünf Fragen richtig beantworten.

Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn ein Kunde KBA besteht oder nicht besteht.

Aufstockung des Guthabens Ihrer Firma

Jeder KBA-Versuchspreis basiert auf der nationalen Währung des Landes, das Ihre Firma bei der Einrichtung Ihres TaxDome -Kontos angegeben hat. 

Je nach Bedarf haben Sie die Möglichkeit, verschiedene Beträge zu Ihrem Firmensaldo hinzuzufügen. Gehen Sie zu Einstellungen, navigieren Sie zur Registerkarte Firmensaldo , wählen Sie den Betrag aus und klicken Sie dann auf KAUFEN. Ein Firmeneigentümer, ein Administrator oder ein Mitarbeiter mit Zugriffsrechten kann Gelder zum Firmensaldo hinzufügen.

Sie können Ihre KBA-Nutzungsstatistiken jederzeit einsehen, indem Sie auf den Link Prüfpfad oben rechts auf der Seite Firmenbilanz klicken.

Hinzufügen von KBA zu einer Signatur Anfrage

Eine Signatur bei KBA anfordern:

1. Laden Sie das Dokument in den Ordner Firmendokumente für Mandanten hoch, klicken Sie auf die drei Punkte ganz rechts neben dem Namen des Dokuments und dann im Pulldown-Menü auf Signatur anfordern .

2. Aktivieren Sie die Option KBA erforderlich und fügen Sie dann die erforderlichen Felder Signatur hinzu.

Denken Sie daran:

• Ein Dokument kann so viele Signatur Felder enthalten, wie benötigt werden. Die Preise gelten pro Dokument. Wenn Sie Dokumente (z. B. Steuererklärungen auf Bundes- und Landesebene) in einer Datei zusammenführen, wird jeder KBA-Unterzeichner gemäß diesen Preisen separat berechnet.
• Wenn Sie eine Signatur mit KBA für ein Kundenkonto anfordern, das zwei oder mehr E-Mail-Adressen in den verknüpften Kontakten hat, geben Sie an, welcher Benutzer das Dokument unterzeichnen muss, indem Sie die E-Mail-Adresse in der Dropdown-Liste Kunden auswählen.
• Wenn Sie Felder für zwei oder mehr Benutzer hinzufügen, wird der Verifizierungsversuch für jeden Unterzeichner separat berechnet. Wenn das Unternehmen beispielsweise in den USA registriert ist, werden zwei Ehepartner mit mindestens 2 $ belastet; wenn sie die KBA-Prüfung nicht bestehen, können sie einen weiteren Versuch unternehmen, der maximal 4 $ kostet (2 Unterzeichner x 2 Versuche x 1 $).
• Wenn Ihr Firmensaldo null ist oder Sie ausstehende KBA-Unterschriften in Höhe Ihres Saldos haben, werden Sie aufgefordert, Geldmittel hinzuzufügen.
• Wenn einer der Unterzeichner das KBA nicht erreicht, müssen Sie das vorbereitete Dokument erneut hochladen und ein weiteres Mal eine Signatur dafür anfordern.
• Dies funktioniert nicht für ITINs, stellen Sie also sicher, dass Ihre Kunden ihre SSNs zur Hand haben, bevor Sie KBA aktivieren.

Kann ein Kunde eine ITIN anstelle einer SSN für KBA verwenden?

Nein. Eine individuelle Steuerzahler-Identifikationsnummer (ITIN) wird einer Einzelperson nur zu Steuerzwecken erteilt. ITINs sind nicht dazu gedacht, als Identifikation für die Kreditaufnahme verwendet zu werden. Kreditsysteme erkennen sie nicht als etwas anderes als eine falsche Sozialversicherungsnummer, so dass sie nicht für KBA verwendet werden können.

Wird während des KBA eine Bonitätsprüfung durchgeführt? 

Nein. Während des KBA-Verfahrens wird die Kreditwürdigkeit nicht überprüft, d. h. es wird keine Bonitätsprüfung (weder hart noch hart) durchgeführt.

Was to do , wenn ein Client bei KBA versagt

Ein Kunde hat zwei Versuche, die KBA zu bestehen. Wenn er beide Male eine ausreichende Anzahl von Fragen nicht richtig beantworten kann, erhalten Sie eine Benachrichtigung, und das Scheitern der KBA wird auch im Prüfprotokoll des Dokuments vermerkt.

Sie können die fehlgeschlagenen Versuche zurücksetzen und die Anforderung Signatur erneut an Kunden senden, die den KBA nicht bestanden haben. To do Navigieren Sie dazu entweder zur Seite Dokumente, zur Registerkarte Dokumente des Kundenkontos oder zur Registerkarte Unterschriften des Kundenkontos, und klicken Sie auf die drei Punkte ganz rechts neben dem Namen des Dokuments. Wählen Sie dann KBA zurücksetzen und Signatur erneut senden.

Wenn Sie auf diese Schaltfläche klicken, wird die Anfrage Signatur erneut an Kunden gesendet, die die KBA nicht bestanden haben. Beachten Sie, dass Ihnen für jeden Überprüfungsversuch diese Preise in Rechnung gestellt werden. Kunden, die die Dokumente erfolgreich unterzeichnet haben, sind davon nicht betroffen. 

Hinweis! Alle KBA-Rückstellungen sind in der Dokumentenprüfungsliste zu finden.

Sie können auch eine der folgenden Abhilfen verwenden:

• Laden Sie das Dokument erneut hoch und fordern Sie wie beim ersten Mal eine Signatur an.
• Bitten Sie den Kunden, das Dokument auszudrucken, handschriftlich zu unterschreiben und es dann in sein Kundenportal