Signaturen (Fortgeschrittene): Wissensbasierte Authentifizierung (KBA)

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Die wissensbasierte Authentifizierung (KBA) ist erforderlich für IRS Formular 8879. TaxDome die Anforderungen an die IRS Anforderungen zu einem niedrigenSignatur kosten.

Hier abgedeckt:

• KBA
• KBA-Preise
• Hinzufügen von KBA zu einer Signatur Anfrage
• KBA von der Windows-Anwendung aus anfordern
• Kann ein Kunde eine ITIN anstelle einer SSN für KBA verwenden?
• Wird beim KBA eine Bonitätsprüfung durchgeführt?
• Was to do , wenn ein Client bei KBA versagt

KBA

KBA wird verwendet, um die Identität eines Steuerpflichtigen zu überprüfen, um IRS-konforme elektronische Signaturen. Kunden werden durch eine Kombination aus ID Überprüfung von Dokumenten und Verbraucherdaten. 

KBA funktioniert nicht für ITINs, stellen Sie also sicher, dass Ihre Kunden ihre SSNs zur Hand haben, bevor Sie KBA aktivieren.

Trinkgeld: Mehr dazu in unserem blog über KBA und den Vergleich der Preise bei verschiedenen Anbietern

Und so funktioniert es:

1. Prüfen Sie zunächst, ob die Option KBA anzeigen im Abschnitt Unterschriften auf der Seite Einstellungen > Firmeneinstellungen aktiviert ist.

2. Zweitens: Fügen Sie dem Guthaben Ihrer Firma Geld hinzu. Hier sind die Preise für die einzelnen Versuche der Unterzeichner.

3. Laden Sie dann das zu signierende Dokument hoch, fordern Sie die Signaturen an und aktivieren Sie dann KBA anfordern.

4. Bei der Unterzeichnung wird Ihr Kunde aufgefordert, seine Sozialversicherungsnummer zu bestätigen und fünf Fragen zu beantworten, die nach dem Zufallsprinzip aus seinen öffentlichen Unterlagen generiert werden. Dabei handelt es sich in der Regel um Multiple-Choice-Fragen, z. B. nach dem Namen des Hypothekengebers, dem Autotyp, einer früheren Adresse oder einer früheren Telefonnummer. Es handelt sich nicht um eine Bonitätsprüfung, sondern um eine Möglichkeit, die Identität digital zu überprüfen.

5. Der Kunde hat nur zwei Versuche, die KBA-Fragen zu beantworten. Bei beiden Versuchen muss er mindestens drei von fünf Fragen richtig beantworten.

Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn ein Kunde KBA besteht oder nicht besteht.

KBA-Preise

Wenn Sie sich für die Verwendung von KBA entscheiden, werden Sie für jeden Unterschriftsversuch eines einzelnen Dokuments zur Kasse gebeten. Dies geschieht, sobald der Kunde versucht, mit KBA zu unterschreiben. Sie werden unabhängig vom Versuch (erfolgreich oder erfolglos) berechnet.

Bevor das Dokument mit KBA versandt wird, prüfen wir jedoch, ob Ihr Firmenguthaben ausreicht. Wenn Sie ein KBA anfordern, werden Sie immer darüber informiert, wie viel Mittel bereits für ausstehende KBA-Unterschriften verwendet wurden, wie viel für das aktuelle Dokument verwendet wird und wie viel Sie auf Ihrem Guthaben haben. 

Der Preis für den KBA-Versuch eines jeden Unterzeichners basiert auf der nationalen Währung des Landes, das Ihre Firma bei der Einrichtung Ihres TaxDome -Kontos angegeben hat. 

Wenn das Unternehmen beispielsweise in den USA registriert ist und Sie die Unterschriften von zwei Ehegatten anfordern, werden Ihnen insgesamt 2 $ berechnet (1 $ für jede Überprüfung Signatur ). Wenn sie jedoch das KBA nicht bestehen und es ein weiteres Mal versuchen, werden Ihnen insgesamt 4 $ berechnet.

Je nach Bedarf haben Sie die Möglichkeit, unterschiedliche Beträge zum Firmenguthaben hinzuzufügen. Gehen Sie in der linken Menüleiste auf Einstellungen > Firmensaldo , wählen Sie den Betrag aus und klicken Sie dann auf Kaufen. Dies kann von einem Firmeninhaber, einem Administrator oder einem beliebigen Mitarbeiter mit der Funktion Firmenguthaben aufladen Zugriffsrechten.

Sie können Ihre KBA-Nutzungsstatistiken jederzeit einsehen, indem Sie auf den Link Prüfpfad oben rechts auf der Seite Firmenbilanz klicken.

Hinzufügen von KBA zu einer Signatur Anfrage

So senden Sie eine Signatur Anfrage mit KBA:

1. Laden Sie das Dokument in den Ordner Firmendokumente für Mandanten hoch, klicken Sie auf die drei Punkte ganz rechts neben dem Namen des Dokuments und dann im Pulldown-Menü auf Signatur anfordern .

2. Aktivieren Sie die Option KBA erforderlich und fügen Sie dann die erforderlichen Felder Signatur hinzu.

Denken Sie daran:

• Ein Dokument kann so viele Signatur Felder wie nötig enthalten. Wenn Sie jedoch Dokumente (z. B. Steuererklärungen auf Bundes- und Landesebene) in einer Datei zusammenführen, wird jedes Feld von KBA Signatur separat gemäß diesen Preisen berechnet.
• Wenn Sie eine Signatur mit KBA für ein Kundenkonto anfordern, das zwei oder mehr E-Mail-Adressen in den verknüpften Kontakten hat, geben Sie an, welcher Benutzer das Dokument unterzeichnen muss, indem Sie die E-Mail-Adresse unter " Unterzeichner" auswählen.
• Wenn Ihr Firmenguthaben gleich Null ist oder Sie ausstehende KBA-Unterschriften in Höhe Ihres Guthabens haben, werden Sie aufgefordert, Mittel hinzuzufügen.

Kann ein Kunde eine ITIN anstelle einer SSN für KBA verwenden?

Nein. Eine individuelle Steuerzahler-Identifikationsnummer (ITIN) wird einer Einzelperson nur zu Steuerzwecken erteilt. ITINs sind nicht dazu gedacht, als Identifikation für die Beantragung von Krediten verwendet zu werden. Kreditsysteme erkennen sie nicht als etwas anderes als eine falsche Sozialversicherungsnummer, so dass sie nicht für KBA verwendet werden können.

Wird während des KBA eine Bonitätsprüfung durchgeführt? 

Nein. Während des KBA-Verfahrens wird die Kreditwürdigkeit nicht überprüft, also keine Bonitätsprüfung.

Was to do , wenn ein Client bei KBA versagt

Ein Kunde hat zwei Versuche, die KBA zu bestehen. Wenn er beide Male eine ausreichende Anzahl von Fragen nicht richtig beantworten kann, erhalten Sie eine Benachrichtigung, und das Scheitern der KBA wird auch im Prüfprotokoll des Dokuments vermerkt.

Sie können die fehlgeschlagenen Versuche zurücksetzen und die Anfrage Signatur erneut an Clients senden, die die KBA nicht bestanden haben. To do klicken Sie auf die drei Punkte ganz rechts neben dem Namen des Dokuments und wählen Sie dann KBA zurücksetzen und Signatur erneut senden.

Wenn Sie auf diese Schaltfläche klicken, wird die Anfrage Signatur erneut an Kunden gesendet, die die KBA nicht bestanden haben. Beachten Sie, dass Ihnen für jeden Überprüfungsversuch diese Preise in Rechnung gestellt werden. Kunden, die die Dokumente erfolgreich unterzeichnet haben, sind davon nicht betroffen. 

Hinweis! Alle KBA-Rückstellungen können in der Dokumentenprüfungsliste gefunden werden.

Sie können auch eine der folgenden Abhilfen verwenden:

• Laden Sie das Dokument erneut hoch und fordern Sie wie beim ersten Mal eine Signatur an.
• Bitten Sie den Kunden, das Dokument auszudrucken, handschriftlich zu unterschreiben und es dann in sein Kundenportal